Зачем держать деньги в Швейцарии?
- Географическая диверсификация: часть семейных активов хранится вне местной банковской системы.
- Стабильность: Швейцария известна стабильной правовой и финансовой системой под надзором финансового регулятора FINMA.
- Разделение активов: ценные бумаги клиентов хранятся отдельно от собственных активов банка.
- Доступность: счёт открывается и обслуживается онлайн, без поездки в Швейцарию.
Как это работает
- Знакомство: первая встреча, после которой мы знакомим вас с управляющим портфелем, и он оценивает, подходит ли вам этот продукт.
- Счёт на ваше имя: в швейцарском банке, открывается онлайн по документам, удостоверяющим личность, и декларации о происхождении средств.
- Доверенность только на торговые операции: управляющий портфелем может совершать сделки, но не может снимать или переводить деньги. Деньги остаются вашими.
- Управление портфелем: по модельному портфелю из диверсифицированных ETF в соответствии с вашим профилем риска.
- Годовая отчётность: подробный годовой отчёт, по которому ваш бухгалтер подаёт налоговую декларацию в Израиле.
Европейские ETF (UCITS)
Модельные портфели управляющего составлены из ETF стандарта UCITS, зарегистрированных в Ирландии, а не из американских фондов. Причина: при прямом владении американскими активами наследникам может грозить налог на наследство США, даже если сам инвестор не является гражданином США. Фонды UCITS дают доступ к тем же рынкам без этого риска.
Кроме того, средства хранятся в ценных бумагах, а не на денежном депозите: страхование вкладов в Швейцарии ограничено суммой 100 000 CHF, а ценные бумаги принадлежат клиенту, даже если у банка возникнут трудности.
Полная прозрачность перед налоговыми органами
Счёт полностью прозрачен для налоговых органов. Швейцария и Израиль автоматически обмениваются финансовой информацией по стандарту CRS, и счёт полностью декларируется. Ежегодный отчёт облегчает работу вашего бухгалтера, а при необходимости мы помогаем вам в общении с ним.
Кому это подходит
- Тем, кто хочет держать часть сбережений за пределами Израиля в долгосрочной перспективе.
- Тем, кто предпочитает профессиональное управление самостоятельной торговле.
- Тем, для кого важно, чтобы всё было задекларировано, законно и прозрачно, включая планирование для следующего поколения.
Частые вопросы
Законно ли израильтянину иметь банковский счёт в Швейцарии?
Да. Резидент Израиля может иметь счёт за рубежом при условии, что он сообщает о счёте и доходах по нему в Налоговое управление Израиля. Кроме того, информация о счёте автоматически передаётся в Израиль по стандарту CRS.
На чьё имя открывается счёт?
Счёт открывается только на ваше имя. Управляющий портфелем получает ограниченную доверенность только на торговые операции и не может снимать или переводить деньги.
Защищены ли деньги?
Денежные вклады в Швейцарии застрахованы на сумму до 100 000 CHF в каждом банке. Ценные бумаги хранятся отдельно от собственных активов банка и принадлежат клиенту даже при неплатёжеспособности банка. Поэтому средства принято держать в ценных бумагах, а не на денежном счёте.
Почему европейские ETF, а не американские?
При прямом владении американскими ценными бумагами наследникам может грозить налог на наследство США. Ирландские фонды UCITS дают доступ к тем же рынкам без этого риска.
Что происходит со счётом в случае смерти владельца?
Наследники представляют в банк решение суда о наследовании или об утверждении завещания, свидетельство о смерти и документы, удостоверяющие личность, после чего счёт переходит к ним. Мы сопровождаем этот процесс.
Что нужно, чтобы начать?
Знакомство и разговор о ваших целях, затем открытие счёта онлайн по документам, удостоверяющим личность, и декларации о происхождении средств. Весь процесс проходит из Израиля.
Информация на этой странице носит общий характер и не является инвестиционной, налоговой или юридической консультацией или инвестиционным маркетингом, а также не заменяет консультацию с учётом индивидуальных обстоятельств и потребностей. Портфелем управляют компании, имеющие лицензию Управления ценных бумаг Израиля. Клиент выбирает управляющего из нескольких компаний, и данные о лицензии выбранной компании предоставляются до заключения договора. Инвестиции в ценные бумаги сопряжены с риском, включая потерю вложенных средств, а прошлая доходность не гарантирует доходность в будущем. MAXA и Макс Трибель не имеют лицензии на инвестиционное консультирование, инвестиционный маркетинг или управление портфелями, не принимают инвестиционных решений и не совершают операций по счёту. Оценка соответствия, инвестирование и управление находятся исключительно в ведении управляющего портфелем. MAXA не является банком и не представляет какой-либо иностранный банк.